Atención tabasqueños: El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha reforzado sus sistemas de supervisión y actualizado en 2025 la lista de palabras que los contribuyentes deben evitar al hacer transferencias bancarias. Esta medida busca detectar movimientos inusuales y posibles operaciones relacionadas con actividades ilícitas, como fraude, lavado de dinero, narcotráfico, extorsión y otros delitos financieros.
El uso de ciertos términos en los conceptos de pago, aunque no implique necesariamente un delito, puede activar alertas en los sistemas automatizados del SAT. Entre las palabras consideradas de riesgo se encuentran:
- Drogas
- Armas
- Fraude
- Lavado de dinero
- Narcotráfico
- Extorsión
- Soborno
- Crimen
- Robo
- Asesinato
- Apuestas
- Sexo o alusiones sexuales
- Secuestro
- Dinero ilegal
Cuando estas palabras aparecen en los conceptos de transferencia, los sistemas del SAT pueden activar procedimientos como revisión por el banco, solicitudes de aclaración al titular de la cuenta, bloqueos preventivos, auditorías fiscales y posibles sanciones económicas. Por ello las autoridades y expertos en contabilidad recomiendan a los contribuyentes evitar bromas, palabras ambiguas o términos sensibles en sus transferencias.
Para prevenir inconvenientes, lo ideal es utilizar conceptos claros y justificados, como:
- Pago de renta
- Honorarios
- Compra de insumos
- Reembolso de gastos
- Pago de servicios
Además se sugiere respaldar cada operación con documentos que acrediten la procedencia y el destino de los recursos, lo que garantiza transparencia y facilita la aclaración en caso de revisión.
Ha explicado que estas medidas forman parte de un esfuerzo por combatir delitos financieros, evasión fiscal y operaciones con recursos ilícitos. La actualización de 2025 refuerza el monitoreo en tiempo real de las transacciones electrónicas, especialmente aquellas con montos altos o patrones sospechosos, y busca proteger tanto a las instituciones financieras como a los propios contribuyentes.
Los especialistas destacan que este control no busca limitar las transferencias legítimas, prevenir riesgos y posibles malentendidos. Por ejemplo, un concepto mal redactado, aunque sea una broma o un error, podría generar alertas innecesarias y retrasos en operaciones normales por ello enfatiza la importancia de redactar conceptos claros, específicos y verificables.
Para los tabasqueños, esta actualización significa que es fundamental prestar atención a la forma en que se registran los conceptos en cada transferencia, especialmente al realizar pagos empresariales, transferencias a familiares o movimientos de mayor valor. Adoptar prácticas financieras responsables y transparentes contribuye a mantener un historial bancario limpio y reduce riesgos de auditorías o bloqueos.
Ha reforzado la vigilancia sobre las transferencias bancarias mediante sistemas automatizados y la actualización de palabras sensibles que podrían activar alertas. Mantener conceptos claros, documentar cada operación y conocer las palabras que se deben evitar, son medidas esenciales para realizar operaciones seguras y sin contratiempos.
